Cuáles son los sectores de morningstar

Morningstar es una empresa de inversiones que ofrece muchos servicios. Es una empresa que merece mucho respeto de la comunidad financiera. Una de las cosas por las que es popular es por la clasificación por sectores de empresas.

Otra de ellas son los modelos de carteras para retirarse, y que me parece una cosa muy interesante cuando lo revisé por la perspectiva a largo plazo y por como diversifican.

Una de las cosas que crearon hace unos años son clasificaciones para bonos, índices, acciones y cualquier tipo de vehículo de inversión imaginable.

Para el de acciones crearon una clasificación en 3 sectores principales: defensivo, cíclico y sensible. A raiz de esta clasificación el abanico de posibilidades es infinito.

Este tipo de clasificación orienta a la hora de diversificar en base a un perfil de inversión.

Carteras de acciones según perfiles de riesgo

Una persona con perfil de riesgo defensivo debería tender a tener una selección de empresas donde predominen las empresas defensivas. Por ejemplo, una composición de la cartera donde las empresas pertenecen a estos sectores distribuidos de esta manera:

• defensivas = 60%
• cíclicas = 20%
• sensibles = 20%

Una persona con menor aversión al riesgo, tenderá a tener una cartera más agresiva, con mayor número de empresas pertenecientes al sector sensible. Por ejemplo una composición de la cartera donde las empresas pertenecen a estos sectores distribuidos de esta manera:

• Defensivas = 30%
• Cíclicas = 40%
• Sensibles = 40%

Guía básica

• Clasificar tu cartera según estos sectores.
• Ver el porcentaje que uno tiene en cada sector.
• Definir que porcentaje es el adecuado para nuestro perfil.
• Realizar las siguientes compras en empresas que permitan ponderar la cartera hacia el equilibrio que buscamos.

Los usuarios de dripinvesting.org

podrán encontrar en la hoja de cálculo que ellos clasifican por sectores las empresas. Esta clasificación es similar a la de morningstar.

¿Cómo puedo ver la evolución de estos subsectores?

Pues si estás interesado en como evolucionan el conjunto de las empresas que pertenecen a un sector pues puedes acceder a: https://stockcharts.com/freecharts/industrysummary.html#&t=T

Puedes seleccionar distintos periodos, puedes entrar en cada uno de ellos y ver la evolución…. y muchas otras cosas más.